قوانین ارزی
قوانین ارزی و فعالیت صرافی تضامنی
در این بخش سعی شده تا اهم منابع مرجع، قوانین، دستورالعمل‌ها و بخشنامه‌های مرتبط با فعالیت ارزی بازرگانان و صرافی‌ها به صورت متمرکز تجمیع گردد تا دسترسی به آنها جهت مطالعه وآشنایی با قوانین، بهره‌مندی در امور بازرگانی و ارزی و همچنین تسریع فرآیندهای صرافی، تسهیل گردد.
۱) دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها
این دستورالعمل که در تاریخ ۱۴۰۲/۰۸/۱۶ در شورای پول و اعتبار به تصویب رسید، شامل به‌روزرسانی قوانین در خصوص ضوابط تاسیس شرکت تضامنی صرافی و صرافی سهامی خاص، خدمات قابل ارائه در صرافی تضامنی و سهامی خاص، سهامداران و هیئت مدیره صرافی‌ها، سرمایه صرافی تضامنی و سهامی خاص و اصول نظارت بر آنها می‌باشد.
۲) دستورالعمل اجرایی مبارزه با پولشویی در صرافی‌ها
دستورالعمل اجرایی مبارزه با پولشویی در صرافی‌ها مصوب ۱۳۹۰/۱۰/۱۲ بوده و در ۲۰ ماده به تشریح ضرورت‌های اجرایی مبارزه با پولشویی از جمله شناسایی ارباب رجوع، مبادلات مالی در عملیات صرافی تضامنی و سهامی خاص، گزارش‌دهی‌های صرافی‌ها به بانک مرکزی و واحد اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، نگهداری سوابق، مراقبت از اشخاص و آموزش کارکنان صرافی می‌پردازد و از ارکان رفتاری اصلی یک صرافی تضامنی یا سهامی خاص محسوب می‌گردد.
۳) دستورالعمل اجرایی میزان ارز قابل حمل، نگهداری و مبادله در داخل کشور
دستورالعمل اجرایی مربوط به تعیین میزان ارز قابل حمل، نگهداری و مبادله در داخل کشور که در خرداد ماه ۱۳۹۹ به شبکه پولی و بانکی کشور ابلاغ گردیده، بیانگر این نکته اصلی است که حمل و نگهداری ارز (اسکناس) توسط اشخاص، حداکثر تا سقف مبلغ ۱۰۰۰۰ یورو یا معادل آن به سایر ارزها بلامانع بوده و برای مبالغ بیشتر از آن باید مدارک موجود باشد.
۴) مجموعه مقررات ارزی بانک مرکزی / واردات کالا و خدمت
این مجموعه مقررات که در سال 1395 ابلاغ گردید، اطلاعات کلی در خصوص گشایش اعتبار اسنادی، حواله ارزی، برات اسنادی دیداری و ورود کالا به مناطق آزاد تجاری و مناطق ویژه اقتصادی را تشریح و قوانین کلی مرتبط با آن را بیان می‌نماید.
۵) فرم تقاضای مجوز صرافی تضامنی
این فرم استاندارد بانک مرکزی جهت استفاده متقاضیان تاسیس صرافی تضامنی می‌باشد. استفاده از این فرم ضرورتا پس از مطالعه دقیق دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها مفید خواهد بود.
۶) اساسنامه نمونه شرکت تضامنی صرافی نوع اول
شرکت صرافی تضامنی نوع اول، آن دسته از شرکت‌های تضامنی هستند که طبق دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها، سرمایه خود را تا سقف ۲۵۰/۰۰۰/۰۰۰/۰۰۰ ریال در تهران و کلانشهرها و سقف ۱۳۰/۰۰۰/۰۰۰/۰۰۰ ریال در سایر شهرستان‌ها نگه داشته و صرفا مجاز به انجام بخشی از عملیات صرافی هستند.
۷) اساسنامه نمونه شرکت تضامنی صرافی نوع دوم
شرکت صرافی تضامنی نوع دوم، آن دسته از شرکت‌های تضامنی هستند که ضمن افزایش سرمایه به میزان حداقل ۱/۰۰۰/۰۰۰/۰۰۰/۰۰۰ ریال امکان انجام سایر خدمات صرافی را دارا بوده و ضمن تکمیل سرمایه، خدمات کارگزاری ارزی را نیز در سبد خدمات خود ارائه می‌دهند.
۸) بخشنامه منع فروش ارز سنایی (صراف به صراف)
بخشنامه شماره ۱۴۰۲/۶۷۸۰۰ ابلاغ شده به تاریخ ۱۴۰۲/۱۲/۱۴ یکی از بخشنامه‌های مهم بانک مرکزی است که فروش ارز خریداری شده در سازوکار نیما را به سایر صرافی‌های بانکی و تضامنی ممنوع می‌نماید.
۹) بخشنامه حسابرسی شرکت‌های صرافی
بخشنامه شماره ۰۳/۴۲۱۱۴ ابلاغ شده به تاریخ ۱۴۰۳/۰۲/۲۵ اطلاعات کلی در خصوص حسابرسی صورت‌های مالی صرافی‌ها را به تفصیل تشریح می‌نماید.
۱۰) بخشنامه اقدامات نظارتی فوری در خصوص برخی تخلفات مهم صرافی ها
بخشنامه شماره ۱۲۳۳۵۰ ابلاغ شده به تاریخ ۱۴۰۱/۰۵/۱۹ اقدامات نظارتی بانک مرکزی در خصوص تخلفات و ترک فعل‌های اصلی شرکت‌های صرافی تضامنی و سهامی خاص را اطلاع‌رسانی می‌نماید.
۱۱) بخشنامه توقف معاملات در سامانه نیما
بخشنامه شماره ۰۳/۲۰۵۹۰۵ ابلاغ شده به تاریخ ۱۴۰۳/۱۱/۰۱ خبر از توقف عرضه ارز و ایجاد معامله جدید در سامانه نیما از تاریخ ابلاغ بخشنامه دارد و کلیه صرافی‌ها اعم از تضامنی و سهامی خاص ملزم به تعیین تکلیف کلیه معاملات غیر مختومه خود در سامانه نیما هستند.
۱۲) شیوه‌نامه ایجاد شعبه و باجه برای صرافی
این شیوه‌نامه که در تاریخ ۱۴۰۳/۰۳/۲۷ به تصویب کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی رسیده است، به تعریف شعبه و باجه و بیان ملزومات و نیازمندی‌های تاسیس آنها می‌پردازد.
۱۳) بخشنامه اعلام شرایط اعضای هیئت مدیره صرافی
این بخشنامه که در تاریخ ۱۴۰۴/۰۵/۰۶ ابلاغ گردید، شرایط اختصاصی احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی (مدیرعامل، عضو هیئت مدیره و سهامدار) در شرکت‌های صرافی را تبیین می‌نماید.
۱۴) بخشنامه محل ارسال گزارشات و مکاتبات
بخشنامه شماره ۰۴/۲۰۴۰۲۲ ابلاغ شده به تاریخ ۱۴۰۴/۰۸/۱۴ ادارات متولی هر یک از انواع گزارشات، مکاتبات، صورتجلسات و الزامات قانونی را معرفی می‌نماید تا از مکاتبات مضاعف و چرخش بی‌فایده اطلاعات جلوگیری شود.